Peruanos apuestan por inversiones con diversificación y transparencia

Pese a la coyuntura álgida que se vivió en el 2023, regida por aumentos de tasas en los mercados internacionales y una recesión en Perú, los peruanos continuaron apostando por invertir sus ahorros en fondos con exposición internacional.

Los peruanos buscan cubrir primero sus necesidades básicas futuras con inversiones locales en soles y el excedente lo invierten en mercados desarrollados como Estados Unidos y Europa.

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Inversiones a largo plazo

Dependiendo del perfil de riesgo, distribuyen sus inversiones con una combinación de acciones y bonos. La distribución más común para inversionistas de largo plazo es de 60% acciones y 40% bonos porque consiguen una mayor diversificación y reducen la volatilidad de su patrimonio.

Vale recalcar que los inversionistas más sofisticados buscan tener una diversificación también de empresas y sectores. No concentran sus inversiones en un solo tipo de emisor o sector, sino buscan la mayor atomización posible.

Para Fernando Menéndez, Gerente de Inversiones de Vivir Seguros, los inversionistas de alto patrimonio e institucionales peruanos año a año afianzan su decisión de invertir a largo plazo en una cesta de fondos internacionales con más de quinientos emisores directa o indirectamente a través de fondos.

Parte importante de la decisión de invertir a largo plazo es mantener la rigurosidad y eso es algo para lo que los inversionistas institucionales están preparados. En Vivir Seguros, por ejemplo, el fondo Sofisticado, enfocado principalmente en acciones de Estados Unidos, Europa y Japón, alcanzó en el 2023 una destacada rentabilidad neta de 25%, lo que evidencia la rigurosidad.

“Este logro es importante, no solo porque subraya la fortaleza de la estrategia del portafolio de Vivir Seguros, sino que también resalta el compromiso de la empresa con una visión a largo plazo y una disciplina financiera sólida. Los beneficios de esta gestión controlada se traducen en ganancias sustanciales para los clientes que han confiado desde hace muchos años en la capacidad de nuestra empresa para generar resultados positivos en un entorno financiero dinámico. Esperamos conseguir en el 2024 retornos positivos en nuestros distintos portafolios, los cuales ya vamos viendo”, mencionó.

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Fondo Sofisticado en crecimiento

Asimismo, detalló que si bien es cierto fue el fondo Sofisticado el que tuvo mayor crecimiento, los otros portafolios también han tenido una buena rentabilidad. El Fondo Moderado que tiene una distribución de 60% acciones y 40% bonos tuvo por ejemplo un retorno de 15%.