ATENCIÓN | Criminales están utilizando identidad de inmigrantes que vivieron en EE.UU. para registrar empresas falsas: Así puedes descubrirlo

Una investigación periodística del medio CBS News reveló que en California, más de 800 empresas registradas en el año 2025 ante la Secretaría de Estado podrían ser falsas y las principales víctimas son los inmigrantes legales que ya no se encuentran viviendo en Estados Unidos.

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El reportaje indicó que se encontró un patrón en cientos de negocios creados por delincuentes que explotan las identidades de inmigrantes para conseguir créditos y préstamos bancarios.

¿Por qué eligen a inmigrantes que ya no están en EE.UU.?

Los delincuentes buscan a personas que vivieron en Estados Unidos con visa de estudiante o de trabajo temporal y que luego regresaron a sus países de origen. La razón es que estas víctimas tienen menos probabilidades de descubrir el fraude porque viven en el extranjero, lo que le da tiempo a los criminales de operar sin ser detectados.

¿Cómo funciona el esquema de fraude y robo de identidad?

El hecho de registrar una empresa en California solo requiere de información básica sobre el nombre del negocio, sus integrantes y el pago de una tarifa. El equipo de CBS reveló que es posible hacerlo en pocos minutos y por apenas US$70, sin verificación real de identidad.

Con ese registro, los criminales consiguen una fachada de legitimidad para solicitar préstamos y abrir líneas de crédito a nombre de la víctima. Un ciudadano europeo que vivió en EE.UU. descubrió que habían registrado una empresa de cocina y baños a su nombre y hasta habían solicitado un préstamo.

Bank of America lo demandó por más de US$45.000 debido a cargos que nunca realizó. "Estaba muy sorprendido de lo fácil que fue falsificar mi documentación", contó a CBS News.

¿Qué hacer si sospechas que eres víctima?

Si alguna vez viviste en Estados Unidos y temes que tu identidad fue comprometida, estos son los pasos que debes seguir:

• Consulta el registro de empresas de la Secretaría de Estado de California en bizfileonline.sos.ca.gov para verificar si hay negocios registrados a tu nombre.
• Solicita un reporte de crédito gratuito en annualcreditreport.com para detectar cuentas o préstamos desconocidos.
• Si encuentras irregularidades, presenta una denuncia ante la Comisión Federal de Comercio (FTC) en reportfraud.ftc.gov.
• Contacta a un consulado o embajada de tu país en Estados Unidos para orientación adicional.
• Por último, mientras las autoridades no refuercen estos controles, la comunidad inmigrante, tanto fuera y dentro del país, permanecerá expuesta a un fraude que puede socavar el historial crediticio.