BBVA: exejecutiva acusada de estafar a empresario le debía S/ 250.000 al BCP y estaba atrasada en pagos

Sofía Laura Ruiz Espinoza (31), la exejecutiva del BBVA Continental acusada de estafar a un empresario con S/ 740.000 con el cuento de la inversión en una campaña de fondos, tiene mucho que explicarle a la justicia. Como se recuerda, la víctima, identificada como Brian Santiago Córdova, la denunció por estafa tras haberle depositado el dinero en diferentes armadas con la promesa de tener una buena rentabilidad económica.

De acuerdo al afectado, la mujer de 31 años se aprovechó de que eran parientes, ya que era sobrina lejana de su madre, para convencerlo en 2021 de invertir por una supuesta ganancia del 10 % mensual, el cuál, le decía, iba a tener el respaldo de la misma entidad financiera.

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"Como había el tema de la confianza, dos años que había sido mi asesora, ella me ofrece una campaña que me iba a dar una buena rentabilidad. Era un 10 % que podía ganar mensualmente con un monto que podía depositar y sacar posteriormente sin problemas", señaló el hombre en diálogo con ATV Noticias.

Sin embargo, menciona que, llegada la hora, la asesora evitó responder mensajes directos y se limitaba a enviar correos corporativos indicando las fechas de desembolso que nunca llegaron a realizarse.

"Me manda unos mensajes de correos de funcionarios del banco diciendo que tal fecha va a haber desembolso. Ella abusó de mi buena fe, seguí esperando. Hasta que me envió un correo diciendo que tenía un problema dentro del banco, que estaba siendo investigada por fraude. En el mes de abril me mandó un mensaje diciendo que el dinero no lo tenía, que estaba en el banco, que lo perdió todo", contó.

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Por su lado, tras conocer la denuncia, Ruiz Espinoza respondió y aseguró que el dinero que sus familiares lejanos le depositaron fue parte de un préstamo personal que le hicieron para pagar el tratamiento de su madre, quien padecía COVID-19. Además, sostuvo que por las deudas que tenía usó el monto para amortizar una hipoteca y un crédito personal que se hizo en el Banco de Crédito del Perú (BCP).

No obstante, dicha versión es rechazada por los presuntos agraviados, quienes sostienen que el dinero le entregaron para obtener un beneficio financiero y que no fue un "préstamo personal", como lo afirma la joven. "¡Está mintiendo! No tiene sentido. A cualquier persona no le vas a depositar esa cantidad de dinero como préstamos, sabiendo que ganas menos de 5.000 soles", indicó el agraviado en el matinal.

En tanto, un informe de 'Hildebrandt en sus trece' pudo conocer que Sofía Ruiz laboraba como "banquera de relaciones" desde el 2019 en una agencia del BBVA de San Isidro y que tiene deudas en una caja de ahorros, además de haber adquirido la hipoteca mencionada anteriormente.

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Asimismo, en sus antecedentes crediticios figura que, hasta el mes de diciembre del año pasado, tenía una deuda total de 250.000 soles, de las cuales tiene retrasos de pago en todas ellas.

A raíz de la denuncia, el Indecopi multó en primera instancia al BBVA con S/ 113.701 por no reportar a sus clientes de que una de sus asesores tenía un proceso interno por fraude, además de sancionarlos por respaldar o avalar los préstamos de miles de soles que Sofía aprobaba para su familia. Cabe resaltar que dicha sentencia fue apelada por el banco.

Ministerio Público se habría negado a investigar

Por otro lado, Brian Santiago Córdova también denunció que la fiscal Fresia Lezama Vigo archivó la denuncia contra el banco BBVA y Sofía Ruiz Espinoza, pese a que las evidencias apuntan a que ella habría estado usando el nombre del banco para avalar créditos indebidamente.

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En ese sentido, menciona que la representante del Ministerio Público no realizó varias diligencias básicas, como el levantamiento del secreto bancario y de las comunicaciones de la acusada y de la presunta víctima. "Se ha comportado indolentemente. Archivó mi caso sin abrir cuentas, sin revisar correos, sin revisar WhatsApp", comentó Santiago Córdova.